إعداد أخصائي إلتزام المعتمد

مقدمة عن البرنامج التدريبي:

ان هذا البرنامج عن الامتثال والقواعد التي تنطبق عليه. سيساعدك أيضًا على فهم العلاقة بين الامتثال والإدارات الأخرى في المؤسسة ، ودور الحوكمة في الإشراف على عملية الامتثال. بعد الانتهاء من هذه الدورة ، ستكون مؤهلاً للعمل مع عمليات غسيل الأموال ومعرفة المخاطر والعقوبات المرتبطة بها.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية البرنامج سيكون المشاركون قادرون على:

• اكتساب المهارات و المعرفة بطبيعة وظيفة الالتزام والقدرة على الاستجابة المؤسسية لمتطلباته
• فهم وظيفة الالتزام و مسؤوليات مسؤول الالتزام
• فهم المخاطر الناجمة عن عدم الالتزام الرقابي
• القدرة على إدارة العلاقات الرئيسية الداخلية و الخارجية
• كيفية إنشاء وظيفة التزام رقابي فعالة
• فهم كيفية تصميم و وضع برنامج التزام مؤسسي يتلاءم مع المؤسسة
• القدرة على صياغة سياسات و إجراءات الالتزام
• تفسير متطلبات الالتزام و تقديم التقارير للجهات الداخلية المسئولة عن إدارة المؤسسة و للجهات الرقابية المحلية
• تقييم قابلية تنفيذ المتطلبات الرقابية
• فهم و تقدير العلاقة بين الحوكمة و الالتزام بما في ذلك توقعات السوق من تلك العلاقة
• فهم كيفية تحسين الهيكل التنظيمي لضمان الالتزام
• الحصول على المعرفة و المهارات اللازمة لحماية المؤسسة من التعرض لمخاطر غسل الأموال و تمويل الإرهاب

الفئات المستهدفة:

• البنوك وفروعها في الخارج وفروع البنوك الاجنبية
• شركات الصرافة والجهات الاخرى المرخص لها بالتعامل في النقد الاجنبي
• الجهات التي تباشر تحويل الاموال
• الجهات العاملة في مجال الاوراق المالية
• الجهات العاملة في مجال تلقي الاموال
• الهيئة القومية للبريد فيما تقدمه من خدمات مالية
• الجهات التي تمارس نشاط التمويل العقاري وجهات التوريق العقاري
• الجهات التي تمارس نشاط التاجير التمويلي
• الجهات العاملة في نشاط التخصيم
• الجهات التي تمارس اي نوع من انشطة التامين وصناديق التامين الخاصة واعمال السمسرة في مجال التامين
• الجهات العاملة في مجال الايداع والقيد المركزي للاوراق المالية

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

• مفهوم وظيفة الالتزام الرقابي وأهميتها
• هيكل تنظيم إدارة الالتزام الرقابي
• أنشطة وظيفة الالتزام
• القيم الأساسية للالتزام الرقابي
• سياسة الالتزام
• لجنة الالتزام

الوحدة الثانية:

• مسئوليات إدارة الالتزام الرقابي
• مسئوليات مجلس الإدارة و الإدارة التنفيذية بشأن الالتزام
• متابعة الالتزام بما ورد بقوانين البنك المركزي
• تقديم التقارير الدورية المطلوبة من قبل الجهة الرقابية
• تعريف و تحديد المخاطر الناجمة عن عدم الالتزام
• إدارة مخاطر البنوك
• المناهج الحديثة لإدارة المخاطر
• تصميم نظام داخلي: النهج القائم على المخاطر

الوحدة الثالثة:

• تحديد و قياس و تقييم مراقبة مخاطر عدم الالتزام
• النظام الرقابي الفعال ومقوماته الإدارية والفنية والزمنية
• ثقافة الالتزام
• الالتزام و قواعد سلوك الأعمال
• تعارض المصالح

الوحدة الرابعة:

• جريمة التهرب الضريبي
• الاحتيال المالي في البنوك والشركات وطرق مكافحته
• الإشارات التحذيرية Red Flags
• مخاطر التعامل مع الطرف الثالث
• جريمة الرشوة
• الفساد و الجهات الدولية لمكافحة الفساد
• جرائم الاتجار بالمعلومات المالية واستغلال السوق
• دور مسئول الالتزام في منع الجرائم المالية
• الرقابة الداخلية وأنظمتها والالتزام بالسياسات والاجراءات

الوحدة الخامسة:

• حوكمة الشركات ومبادئها وأهميتها
• الالتزام بقواعد حوكمة الشركات وفقاً لقرارات الجهة الرقابية
• العلاقة بين حوكمة الشركات والالتزام
• نموذج الحوكمة وإدارة المخاطر والالتزام: نموذج GRC
• الالتزام بالتعليمات الخاصة بالإفصاح
• متابعة الالتزام بالافصاحات
• العقوبات المترتبة على عدم الالتزام بالإفصاح عن المعلومات الجوهرية